Unsere AML-Richtlinie und Ihre Verifizierung

Unser Bekenntnis zur AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei Cleopatra Casino kein Formularakt, sondern ein laufender Prozess. Wir folgen den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao, den FATF-Empfehlungen sowie den anwendbaren österreichischen und europäischen Regulierungsrahmen für Glücksspiel­dienstleistungen.

Unser Compliance-Team unter der Leitung des Geldwäschebeauftragten (MLRO) prüft jeden Verdachtsfall unabhängig vom Spielbetrieb. Wir melden verdächtige Transaktionen gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde und arbeiten mit Strafverfolgungsbehörden in deren gesetzlichem Rahmen zusammen.

• Einhalten der AML-Gesetze unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao
• Risikobewertung jedes Spielerkontos nach Herkunft, Zahlungsmethode und Verhaltensmuster
• Meldung verdächtiger Transaktionen durch den Geldwäschebeauftragten
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeiter und externe Auditierung unserer Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit externen Datenquellen ab, sodass die meisten Spieler ohne Dokumentenupload sofort spielen können. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Dokumentenprüfung. Zusätzlich führen wir anlassbezogene Prüfungen durch, etwa bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR, bei ungewöhnlichen Auszahlungsmustern oder bei Nutzung mehrerer Zahlungsmittel.

• Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer Personalien
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung zwingend
• Schwellenwerte: kumulierte Transaktionen ab 2.000 EUR pro 30 Tage
• Anlassprüfung: bei auffälligem Spiel- oder Zahlungsverhalten
• Stichproben: regelmäßige erneute Prüfung bestehender Konten

Ihr Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern innerhalb der EU mit zugriffsbeschränkten Kontrollen. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Unterlagen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

• 1. Laden Sie im Konto­bereich unter „Verifizierung“ Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• 2. Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, alle vier Ecken sichtbar, gültig.
• 3. Adressnachweis: Versorgerrechnung, Meldebescheinigung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate.
• 4. Zahlungsmittelnachweis: Foto der Kreditkarte (mittig geschwärzt) oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets.
• 5. Selbstie mit Ausweis, falls wir einen Lebendnachweis anfordern.
• 6. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team innerhalb der Bearbeitungszeit von 48 Stunden.

Warum wir die Herkunft Ihrer Mittel erfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Wir behandeln alle eingereichten Nachweise streng vertraulich. Die Angabe „Source of Wealth“, also die Gesamtheit Ihrer Vermögensquellen, verlangen wir nur in Ausnahmefällen, wenn das Spielverhalten die eingesetzten Beträge nicht plausibel erklärt.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag als Einkommensnachweis
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung bei Selbstständigen
• Verkaufsbeleg bei Immobilientransaktionen
• Kontoauszug, aus dem die Herkunft ersichtlich ist
• Erbschaftsurkunde oder Schenkungsbestätigung mit Angabe des Gebers

Wie wir Ein und Auszahlung überwachen

Automatische und manuelle Prüfung

Geld fließt bei uns grundsätzlich auf demselben Weg zurück, auf dem es gekommen ist: Sie erhalten Ihre Auszahlung über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Nutzen Sie mehrere Methoden, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Beachten Sie unsere Limits: mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Auszahlungsbearbeitung dauert 24 bis 48 Stunden.

Was passiert ohne gültige Nachweise

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, wenn wir Sie dazu auffordern, setzt das konkrete Maßnahmen voraus. Die Auszahlung bleibt so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Zusätzlich können wir Einzahlungen begrenzen oder das Konto vollständig sperren, wenn Dokumente gefälscht, unleserlich oder nach zweimaliger Aufforderung nicht eingereicht werden.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsdiebstahl oder Nutzung von Drittmitteln behalten wir uns vor, das Konto zu schließen und die Beziehungen zu beenden. In diesen Fällen dürfen wir gemäß den gesetzlichen Meldepflichten keine Auszahlung vornehmen, bis die zuständige Behörde entschieden hat. Einzahlungen über fremde Konten, also Zahlungsmittel, die nicht auf Ihren Namen lauten, akzeptieren wir nicht und weisen sie zurück.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Zurückweisung von Zahlungen über Drittkonten
• Kontosperrung bei gefälschten Dokumenten
• Meldung und Aussetzungsverdacht bei Geldwäscheverdacht

Häufige Fragen zu Cleopatra Casino

Muss ich mich vor der ersten Auszahlung verifizieren lassen?

Ja. Die vollständige KYC-Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis ist vor der ersten Auszahlung zwingend. Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen (Strom, Gas, Internet), Meldebescheinigungen oder Kontoauszüge, sofern sie nicht älter als 3 Monate sind und Ihren vollständigen Namen samt Adresse zeigen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Der Upload dauert wenige Minuten, die Prüfung durch unser Compliance-Team bis zu 48 Stunden. In der Regel sind die meisten Fälle deutlich schneller abgeschlossen.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Ab kumulierten Transaktionen von 2.000 EUR oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Nachweis wie eine Gehaltsabrechnung genügt in den meisten Fällen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, und das Zahlungsmittel muss auf Ihren Namen lauten.